Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2014 N 31531.

Расширен перечень требований, предъявляемых при разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации "преступных" доходов (ПВК по ПОД/ФТ)

Согласно новым требованиям ПВК по ПОД/ФТ должны включать в себя помимо прочего такие программы, как:

программу идентификации бенефициарных владельцев (лиц, имеющих возможность контролировать действия клиента кредитной организации), предусматривающей основания для признания лица бенефициарным владельцем;

программу, регламентирующую порядок применения (прекращения) мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиента.

Уточняются факторы, влияющие на оценку риска клиента, процедуры, связанные с отказом от заключения договора банковского счета (вклада), а также перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.

Устанавливается также срок приведения ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с новыми требованиями в сфере ПОД/ФТ - не позднее двух месяцев после даты вступления соответствующих изменений, если не установлено иное.

Источник