Указание Банка России от 23.12.2013 N 3148-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2014 N 31125.

Определены действия кредитной организации при выявлении операции клиента по переводу денежных средств по внешнеторговым контрактам, связанным с приобретением товаров у резидентов Беларуси и Казахстана

Изменениями, внесенными в Положение Банка России о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации "преступных" доходов, скорректировано описание признака, указывающего на необычный характер сделки (код вида признака 1812), предусматривающей переводы клиентом-резидентом денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц по внешнеторговым договорам (контрактам), предусматривающим ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов указанных республик, с территорий данных республик.

Одновременно определяются действия кредитной организации в случае выявления таких операций, в том числе: вводится обязанность запрашивать у клиента регистрационных данных обо всех участниках сделки (включая заказчиков перевозки, грузоотправителей и грузополучателей), а также проверять представленные сведения. Кроме того, кредитные организации будут обязаны выявлять при заключении договора банковского счета (вклада) намерение клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) осуществлять операции, соответствующие приведенному выше описанию. При выявлении соответствующих фактов кредитные организации смогут реализовать право на отказ от заключения договора банковского счета.

Источник